jerry100503
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一、考试内容
1、简答题
银行对可疑交易账户所采取的控制措施有哪些？
这个说法有误，控制措施不止银行，在不涉案或摸排的情况下，银行会核实银行流水及往来账，以及比对既往流水。同时系统会在税务预警，查看是否有企业公私账往来，如接经侦部门协查，会从人民银行调取其所有银行的流水（这个是对所有银行的指令性协查具有强制司法性）如涉嫌某案，会根据涉案金额以及涉案性质冻结。
2、案例分析题
1、江某俊，虽男不育，隔壁老王义助得女，名江某薇，请问：登记户口前，江某俊可否凭其本人居民身份证和江某薇之出生证为江某薇开立个人存款账户？并请列出法规依据。
登记户口前，江的户口本会有为其女的亲属依据，可以开设账户，银行规定3岁以后，可由其监护人持户口本身份证代为开设账户。不论血缘，只论监护人关系。不管是老王还是老张还是谁，规定只查验监护人或者说户口本信息。
2、及长，江某薇混迹演艺圈。其父江某俊也谋得一显赫官位，日讲爱国，夜贪贿款。其父为避免引起国家机关警觉，安排小三和江某薇将贪污巨项存入不同账户名下，并将贪污款项以小三名义购房，请问，其父江某是否构成自洗钱犯罪？
这个说法有误，这个不是洗钱，就是贪污受贿，该房屋属于非法所得，不存在洗钱犯罪一说。小三也好还是女儿也好还是谁也好，钱的性质没变。
3、为助其父掩饰隐瞒犯罪资金，江某薇广拍烂剧，诈称投资巨万，门票收入无算。请问应从哪些方面分析判断江某薇的洗钱疑点？
这个说法比较外行了就，洗钱的目的是把所谓的黑钱漂白，那么你的过程中就会有很多的出项，从出项里找点，比如演出酬劳，稿酬，顾问，这个涉及的点很多，我要写出来就坏规矩了。
4、江某薇利欲熏心，国内外开立公司不计其数。为圈钱计，假意所开蟑螂金融服务公司即将上市，公开宣传吸收亲友及亲友的亲友资金。亲友也大肆宣传不分亲疏，来者不拒，收集资金后汇交蟑螂公司。请分析江某薇是否构成非法集资犯罪？非法集资洗钱犯罪的账户交易特征有哪些？
这个能够构成吸非，账户交易特征百度就能查出来。
5、蟑螂公司提交虚假财务报表和其他虚假资料向某商银行骗取贷款，循环出资，后通过香港恐怖分子黄某公司隐匿转移信贷资金和财产。请问蟑螂金服公司行为构成骗取银行贷款罪还是贷款诈骗罪，二者区别在哪里？犯罪主体有何区别？
没有贷款诈骗罪这个罪名，可以立诈骗，骗取银行贷款罪？你确定有这个罪名吗？这个犯罪的主体穿透到最后都可以追溯个人，只不过看你的“资源”怎么定，没有内鬼干不了这事儿。
6、若蟑螂公司因属于非自然人主体而无法构成贷款诈骗罪，进而不能以洗钱罪的上游犯罪定罪处罚，那么黄某公司是否可以构成洗钱罪？
黄的公司可以定洗钱也可以定非法转移资产，原因是这笔资金的往来是以转移资产为目的的，如果你定洗钱，需要继续找钱的进项出项根以及最终受益人。
7、江某薇异常举动引起监管部门警惕，立即约谈，暂停上市。事败，江某薇仓惶谋算，决定与香港恐怖分子黄某结婚以取得境外居留权。为资金出境便利，共谋在大陆开立账户。请分析香港居民及公司在大陆开立个人与企业账户的身份识别要求及风险。
身份识别没要求，只要是真的身份证件就行，风险。。。。别是敏感地区就行。你开设账户企业帐跟私人户是有区别的，不知道你这个是要表述的情况。
8、某商银行年轻柜员宋某为黄某办理开户业务，对黄某身份证件复印两份。一份随当日传票保管，一份用于为客户建立专用开户档案资料。请问此两份复印件保管期限如何确定？合规依据如何？
这个证件现在都是电子档，年限是身死后15年。合规自己查，银行内部文件规定。
9、黄某公司在某商银行开立账户后，办理进口付汇业务，请问进口付汇银行主要审核流程是什么？
正常的这个事儿不算是犯罪内容，找个代办公司几千块搞定，实在要问详细的去工商局税务局现在是行政审批大厅，直接问办事员就行。
10、黄某公司提交进口付汇合同一份，显示CIF贸易模式，同时提交黄某公司作为投保人的进口货物保险单一份，请问此交易的疑点在哪里？
11、江某薇和黄某不法行为案发后双双出逃新加坡。某地级市公安局长批准后决定对其账户采取冻结措施，请问一次最长冻结为多长时间？什么情况下银行可以不经任何有权机关批准而自主冻结银行账户？
冻结时间不是公安局来定，这个属于刑事案件，冻结或采取强制措施是检察院的事儿你说错部门了，最长冻结时间可以是案件处理完毕或处罚结束，那时候解不解冻都没意义了，钱早给你扣完了。银行没有可能不经批准解冻，他们没这个胆子，也没这个权限，冻结是检察院法院的司法文书，具有法律效应的，同理解冻也需要这一套手续。
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