在VIP室被高管骗走2.53亿，银行说不关我事[3P]

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银行是真银行，银行经理是真经理，但是，手上拿着的上百万乃至上千万元的存单，却成了假存单！银行内鬼侵吞储户大额存款的故事，终于发生到了“宇宙第一大行”身上。
南宁段女士听朋友介绍，南宁工商银行有大额定期存款业务利息很高，她就拿着100万元来泰安大厦工商银行广西分行办公地点，找到工行南宁分行个人金融部业务经理梁秋鸿办存款业务。
梁秋鸿提出：这100万元不得取出，且存款密码需由“企业方”提供，但是存单用信封“封存”还是由储户保存。但是，等到段女士取款时，却被工行柜员告知，存单是假的。
苏先生在工商累计4660万元大额存单，也被梁经理指使他人销户、转走，“我们每一笔存款是在同一天，几乎一小时左右就被销户了。”
梁秋鸿因骗取2.53亿存款，而被判无期徒刑，工商银行则表示钱是被梁秋鸿盗窃的，由储户承担责任，“要找就找梁某吧”。

银行给段女士开具的假存单凭证

工商银行拿出1%的甩锅本事，做好内部风控也不至于让储户损失2.53亿。俗话说“逃得了和尚，逃不了庙”，工商银行真的不用赔偿储户吗？
首先，梁秋鸿是利用工行所赋予的职务便利实施的犯罪，银行脱不了干系。
苏先生是在工商银行民族支行的办公室里和梁洽谈的业务，梁再指使手下拿着苏先生的身份证到楼下银行柜面上办的业务，然后就在VIP室喝茶的当口，苏先生的钱就被转走了，并且销户了。
有人说，苏先生不该把身份证交出去，让别人办理。但是，这是银行，不是街头，更不是贼窝子。是工商银行提供的场景、内部管理的便利，才让骗局得逞。
梁秋鸿用自己的银行高管身份、金融知识优势，一番花式操作，又是要求指定密码存单，又是要求封存存单。
普通人也真心搞不懂银行内部的风控流程，以及越来越复杂的理财工具，银行要对工作场所里的工作人员负责，这是再简单不过的道理。
其次，拿着别人的身份证就完成几百上千万的转账，并且销户，就很离谱，特别是要考虑到钱是1个小时前刚刚转进来的。
众所周知，现在银行为了保护账户安全、防控洗钱，实施非常严格的人证一致性核验，别说动辄几百万的账号，就是普通小额账户开户，也要做到人、证、手机一致，并叠加刷脸等技术手段。
但是，本案梁秋鸿指使他人用骗取的身份证，就直接给大额存款储户办了销户，匪夷所思。要知道，工行是不允许办代销户的，必须本人亲自办理。
百度认证为“中国工商银行股份有限公司”客服，针对用户提问明确回答：
营业网点销卡，必须本人携带储蓄卡（如有配套存折请一同携带）到全国任意营业网点办理销卡，不可代办。如内余额大于5万元（含），同时大额取款请提前联系网点预约。

被骗储户账户被取记录

工商银行的内部风控要混乱到什么程度，才能允许“代人”销掉开户刚刚一个小时、有着百万巨款的账户？
最高人民法院在《关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》当中明确，银行在票据结算过程当中，对于票据或身份证承担“实质审查义务”，而不只是一个形式审查。
工行做到了吗？
从枣庄农商银行“100万存款变1元案”，到清徐农商银行业务员骗走储户1200万案，再到这次是国有大行——工商银行内鬼侵吞储户存款，公众有一个朴素疑问：
银行还信得过吗？
信用是银行业务的根本，内鬼被抓了，但是银行对储户的责任不能免掉，“逃得了和尚，逃不了庙”，希望银行拿出对储户负责的态度，否则，金融信誉一旦败坏，后果是灾难性的。

DMCA / ABUSE REPORT | TOP Posted: 01-13 10:31 發表評論

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